Банкам разрешили не проводить подозрительные операции

Как отметил Первый заместитель председателя правления Нацбанка Беларуси Тарас Надольный - принятие законопроекта обусловлено  процессом интеграции России и Беларуси в рамках Единого экономического пространства.

 

Согласно новым изменениям банкам разрешается отказать клиенту в  осуществлении банковской операции, если она отвечает признакам подозрительных финансовых операций. Допускается также не более чем на два рабочих дня приостановить финансовую операцию для принятия решения о ее осуществлении, либо об отказе в ее осуществлении.

Еще одним новшеством  является необходимость информирования банками клиента о приостановлении или отказе в осуществлении операции с указанием мотивированных оснований.

Также устанавливаются полномочия Нацбанка по определению перечня критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций, являющихся основаниями для отказа в их осуществлении, и  дополнительных критериев и признаков, включаемых банками в правила внутреннего контроля.

Все эти корректировки позволят минимизировать риск вовлечения банков в процесс легализации преступных доходов.

Отвечая на вопросы, Тарас Надольный пояснил, что сейчас этих критериев более 50, и они носят рекомендательный характер для банков.

"Помимо этого, исходя из практики банковской системы и международного опыта, данная инструкция будет дополнена и другими критериями при этом, они будут согласованы с Комитетом государственного контроля", - отметил заместитель председателя правления Национального банка

Дополнительно исключается ответственность банков за убытки и моральный вред, причиненные в результате приостановки операции или отказа в ее осуществлении.