Нацбанк РБ придумал критерии отказа банками в проведении операций по счету клиента

Право банка на отказ в проведении операций по счету предусмотрено вступающими в силу с 30 июля поправками в законодательство по предотвращению легализации преступных доходов и отмыванию денег.

Согласно письму НБ РБ №21-19/142 от 21 июля 2014 года подозрения у банков должны вызывать следующие действия клиентов:

- систематические операции по счетам, доступ к которым обеспечивается банковской карточкой, каждая из которых в отдельности не является подозрительной, но в совокупности такие операции вызывают подозрение…;

- осуществление операции по переводу денежных средств при наличии у банка информации о причастности банка, в том числе банка-нерезидента, в котором открыт счет получателя денег, к совершению незаконных операций или применении санкций к таким банкам;

- разовое или неоднократное снятие индивидуальным предпринимателем наличных на сумму от 500 базовых величин в течение 6- месяцев с момента открытия счета;

- использование системы удаленного банкинга при наличии подозрения, что системой пользуется третье лицо, а не клиент;

- неоднократное приобретение иностранной валюты на сумму от 500 базовых величин малолетним или несовершеннолетним лицом, а также лицом пенсионного возраста, которое не в состоянии получать необходимый для таких операций доход.