Нацбанк Беларуси утвердил 45 признаков подозрительных финопераций

В инструкции в частности указаны критерии выявления и признаки подозрительных финансовых операций. Насторожиться в банках должны, если денежные обороты по текущему (расчетному) счету клиента необоснованно выросли. "Более чем в 3 раза по сравнению со среднемесячными оборотами по счету (оборотами за предыдущий месяц)", - уточняется в постановлении. Вопросы могут возникнуть к клиентам, которые необоснованно дробят суммы финансовой операции. Это может быть истолковано как уклонение от проведения идентификации или регистрации в специальном формуляре. Вместе с тем этот критерий не касается операций физлиц по размещению, снятию средств с депозитов.

Подозрительным в банке посчитают клиента, который настаивает на необоснованной поспешности при проведении финоперации или предлагает нестандартные, необычно сложные инструкции по порядку проведения расчетов. 

Всего в документе Нацбанка указано 45 критериев и признаков подозрительных операций. Кроме того, постановлением утверждены типовые правила внутреннего контроля, в документе прописан порядок идентификации и анкетирования клиентов. 

Постановление правления Нацбанка №818 от 24 декабря 2014 года вступает в силу после его официального опубликования. Банкам, небанковским кредитно-финансовым организациям и Банку развития необходимо в шестимесячный срок обеспечить доработку электронной базы данных анкет клиентов в соответствии с утвержденной инструкцией.